Bien choisir son conseiller financier est l’une des décisions financières les plus importantes que vous aurez à prendre. En posant les bonnes questions avant d’embaucher un conseiller financier, vous vous assurez de trouver la personne avec laquelle il y a une bonne compatibilité au niveau de ses services financiers et de sa philosophie d’investissement.
Aujourd'hui, les animateurs Chloe Mainguy et Ruben Antoine vous présentent les 10 questions essentielles à poser à d'éventuels conseillers afin de trouver celui ou celle qui répondra le mieux à vos attentes et objectifs financiers. Ces questions vous aideront aussi à reconnaître les conseillers qui sont simplement des vendeurs avec une approche-client qui tend plus vers le transactionnel que le relationnel. Vous vous assurez ainsi de choisir un conseiller authentique qui met votre intérêt et vos besoins en premier.
Bonne écoute!
Question 1 : Quelles qualifications et certifications avez-vous obtenues? (5:25)
Question 2 : Avez-vous fait l'objet d'une sanction auprès des autorités règlementaires? (10:30)
Question 3 : Quels services financiers offrez-vous? (12:50)
Question 4 : Quelle est votre philosophie d'investissement? (16:10)
Question 5 : Quels sont les coûts totaux de vos services et des placements? (17:35)
Question 6 : Comment êtes-vous rémunéré en tant que conseiller? (19:00)
Moyens pour éviter les conflits d'intérêts potentiels dans l'industrie financière (23:05)
Les quatre critères pour évaluer qu'une firme est 100% indépendante (26:05)
Question 7 : Avez-vous un devoir fiduciaire envers vos clients? (28:20)
Différence entre devoir de convenance et devoir fiduciaire (29:30)
Question 8 : Travaillez-vous avec des clients comme moi? (32:35)
Question 9 : Combien de clients servez-vous en ce moment? (33:30)
Question 10 : Avez-vous une équipe et quel est votre plan de relève? (35:45)
Merci pour votre écoute!
Mentionné dans cet épisode :
AMF : Registre des entreprises et des individus autorisés à exercer
Liste des personnes ou firmes sanctionnées par des autorités règlementaires
Épisode 27 : Les différents types de conseillers financiers, comment choisir?
Firme Tulett, Matthews & Associés
Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews
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